| Cartera | Ticker | Tipo | Cantidad | Precio | Total | Fecha |
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Todas las carteras
| Ticker | Nombre | Tipo | Cantidad | Precio Medio | Precio Actual | Valor | G/P | G/P % | Var. Día % | Tendencia 30d | Moneda |
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| Fecha | Tipo | Importe | Moneda | Notas |
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| Nombre | ISIN / Identificador | Tipo / Origen VL | Cantidad | Precio Medio | Precio Actual (VL) | Valor | G/P | G/P % | Var. Día % | Tendencia 30d | Moneda |
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| F. inicio | F. fin | Origen | Destino | Tipo | Importe | Venta (part. · NAV) | Compra (part. · NAV) |
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Despliega para ver el informe fiscal.
| G/P por euro | % reparto | Importe | |
|---|---|---|---|
| ETFs | — | — | — |
| Fondos | — | — | — |
| Rango (EMA×100 / Precio actual) | Modificador (%) |
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| Diferencia (% Previsto − % actual) | Modificador (%) |
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| Activo | Cartera | Precio actual | EMA 200 | Hora compra | % Previsto | % actual | Inversión bruta | Mod. EMA | Mod. Rebalanceo | Aportación mensual (€) | Aportación ajustada (€) | % DCA |
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| Activo | Cartera | Precio actual | EMA 200 | % Previsto | % actual | Inversión bruta | Mod. EMA | Mod. Rebalanceo | Aportación mensual (€) | Aportación ajustada (€) | % DCA |
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| Activo | Rentabilidad anual esperada | Histórica (calc.) |
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Variante pesimista = rentabilidad base −2 pp · Variante optimista = rentabilidad base +2 pp · Cálculo por interés compuesto mensual (sin impuestos ni inflación).
Plan DCA Global
Un solo presupuesto mensual para todas las carteras.Estos modificadores son propios del DCA Global y se aplican a las aportaciones mensuales de todo el plan. Puedes ajustar los rangos de rebalanceo y el valor de cada modificador; guarda los cambios para que se usen al recalcular la recomendación.
| Activo | Cartera | Precio actual | EMA 200 | % Global | % Actual | Inversión bruta | Mod. EMA | Mod. Rebalanceo | Aportación mensual (€) | Aportación ajustada (€) | % DCA |
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Calcula de forma independiente qué comprar en cada activo de una cartera concreta para acercarte a los pesos objetivo globales.
Recomendación extra para
| Activo | % Objetivo Global | % Actual global | % Peso cartera | Mod. EMA | Mod. Rebal. | Importe final |
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Importe final asignado a cada activo tras aplicar los modificadores EMA y rebalanceo.
| Activo | Cartera | % Global | % Actual | Mod. EMA | Mod. Rebal. | Importe final | Unidades |
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Composición actual de los activos incluidos en DCA frente a la composición que tendrían si se alcanzaran los pesos objetivo actuales. Se usa el desglose sectorial y geográfico de X-Ray (Morningstar / JustETF / yfinance). Actuales sin datos de asignación no aparecen en el cálculo.
| Sector | Actual (%) | Objetivo (%) | Diferencia |
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| Región | Actual (%) | Objetivo (%) | Diferencia |
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Simulación de cómo se habría comportado el patrimonio incluido en el DCA Global (cartera actual) frente a la asignación objetivo en crisis históricas conocidas. El impacto se calcula con precios reales de cada activo; cuando no hay datos históricos disponibles se usa la caída del benchmark como proxy.
| Cartera | Rentab. anual | Volatilidad | Sharpe | Sortino | Max DD | Alpha | Beta | Calmar |
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| Ticker | Peso actual | Peso propuesto | Diferencia |
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| Origen | Destino | Importe |
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Los traspasos entre fondos de inversión no tributan hasta el reembolso final.
| Cartera | P5 (pesimista) | P25 | P50 (mediana) | P75 | P95 (optimista) | Prob. pérdida |
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Valores base 100 al inicio del período.
Probabilidades al final del horizonte
| Cartera | Retorno positivo | Retorno >50% | Doblar | Pérdida >10% | Pérdida >30% | Pérdida >50% |
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Diversificación
| Nombre | Cartera(s) | Tipo | Sector | Valor (€) | Peso % | G/P % |
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| Ticker | Tipo | Sector | Carteras | Valor (€) | Peso % | G/P % | Yield |
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| Activo A | Activo B | Sector | Región | Similitud | Valor combinado | Peso % |
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Histórico acumulado
| Año | Ticker | Nombre | Pagos | Div/acción | Yield medio | Total (€) |
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| Nombre | Ticker | Fuente | Sectores | Regiones | Acciones |
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| Ticker | Nombre | Rol | Valor | Peso actual | Rol manual |
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| Cargando... | |||||
| Ticker | Nombre | Mínimo % | Máximo % |
|---|---|---|---|
| Carga las clasificaciones para configurar restricciones | |||
| Ticker | Nombre | Rol | Actual | Propuesto | Cambio | Valor prop. |
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| Subtipo | Actual | Propuesto | Diferencia |
|---|---|---|---|
| Ejecuta la optimización para ver la comparación por subtipo | |||
| Escenario | Benchmark caída | Impacto actual | Impacto propuesto | Mejora |
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| Ejecuta la optimización para ver el stress test | ||||
Configura tus parámetros FIRE para calcular tu independencia financiera.
Cuando está activo, todos los importes de la aplicación aparecen difuminados.
Define tus tipos y subtipos de inversión (Renta Variable, Renta Fija, Emergentes, Small Cap, etc.) para el análisis X-Ray.
Las claves API permiten acceder a la aplicación desde otras aplicaciones sin usuario y contraseña. La clave solo se muestra una vez al crearla; guárdala en un lugar seguro.
Cargando claves…
Descarga todos tus datos (carteras, posiciones, transacciones, benchmarks, configuración DCA…) como un archivo JSON.
Restaura datos desde un archivo JSON exportado anteriormente.
Ejecuta VACUUM ANALYZE en PostgreSQL para liberar espacio en disco y actualizar las estadísticas del planificador de consultas.
Reproduce todas las transacciones de compra/venta y reconstruye los lotes fiscales FIFO y las líneas de ganancia. Útil si el optimizador de rescate no vende el importe completo por falta de lotes.
Recrea las posiciones que tienen transacciones de compra pero cuyo registro fue eliminado (puede ocurrir si se eliminó un traspaso antes del fix de marzo 2026). Recalcula cantidades y coste medio vía FIFO.
Compara los precios de los últimos 3 meses con Yahoo Finance, detecta discrepancias, corrige NaN o nulos y recupera filas faltantes.
Descarga de Yahoo Finance el histórico completo (5 años) para todos los tickers almacenados en la base de datos, sobrescribiendo datos corruptos o desfasados. Puede tardar varios minutos; límite de 5 veces por hora.
Detecta y corrige posiciones inconsistentes: cantidades a cero sin cerrar, posiciones cerradas con cantidad, y posiciones faltantes para activos vendidos.
Descarga y guarda los tipos de cambio actuales (USD/EUR, GBP/EUR y otros pares habituales) desde Yahoo Finance. Útil para carteras con posiciones en varias divisas.
| Ticker | Nombre | Sector | Industria | Cap. Mkt. | Moneda |
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Los pesos deben sumar 100%. Si la suma no es exacta, se normalizan automáticamente.
Los datos proceden de yfinance y pueden tener un retraso de hasta 15 minutos. Esta herramienta es puramente informativa y no constituye asesoramiento de inversión.
Lista de Seguimiento
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Añade acciones desde el Selector de Acciones o usa el buscador de arriba.
| Ticker | Nombre | Añadido | P. Entrada | P. Actual | Variación | Rango 52s | Señal | RSI | MACD | P/EMA200 | Notas |
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| ISIN | Nombre | Añadido | NAV Entrada | NAV Actual | Variación | YTD | Anualizada | vs Inflac. | Notas |
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No tienes carteras creadas.
Crea una cartera para ver tus dividendos.
| Ticker | Nombre | Fecha | Acciones | Div./acción | Importe | Yield | Estado |
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| Año | Ticker | Nombre | Pagos | Div./acción (total) | Yield acumulado | Importe total |
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| Cartera | Valor actual | Coste | Ganancia | Rentabilidad |
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